什么是KYC？

为什么KYC很重要

这些义务适用于银行、交易所和支付机构，因为它们处理资金转移。托管不是受监管的金融活动，因此在我们运营的司法管辖区内，计算服务提供商没有同等的义务。要求提供护照的主机商这样做是为了退单和欺诈控制，而不是因为法规要求——这就是为什么以加密货币结算的提供商（无法收到退单）通常不要求提供护照。这种区别在实际中很重要：为欺诈控制而收集的身份文件仍然是一份身份文件，可能被泄露、出售，或在多年后应要求被提交。

KYC的实际应用

运行服务器时，KYC 意味着在让客户进入之前核验其身份。实际操作中，你会查看护照或水电账单，记录详细信息，并定期重新核验。如果你是金融机构，搞错这一点可能意味着罚款或吊销执照。对于计算服务提供商，成本更多在于信任而非监管：收集身份文件以控制欺诈，却握有敏感数据，可能遭泄露或被多年后索要。你存储的每一份身份信息都是你必须保护的负担。

人们对KYC常见的误解

人们常以为 KYC 是对任何在线服务的普遍要求，因此以为 VPS 主机必须索要护照。这是错误的。KYC 仅是受监管金融机构（如银行和交易所）的法律义务。托管提供商无此义务，因此要求你提供身份证件是他们的选择，而非法律要求。若主机要求，那是出于自身的防欺诈目的，而非法律规定。