KYC क्या है?

KYC क्यों मायने रखता है

ये दायित्व बैंकों, एक्सचेंजों और भुगतान संस्थानों पर बंधते हैं क्योंकि वे धन हस्तांतरण संभालते हैं। होस्टिंग एक विनियमित वित्तीय गतिविधि नहीं है, इसलिए एक कंप्यूट प्रदाता का हमारे परिचालन वाले क्षेत्राधिकारों में कोई समकक्ष दायित्व नहीं है। जो होस्ट पासपोर्ट मांगते हैं, वे चार्जबैक और धोखाधड़ी नियंत्रण के लिए ऐसा करते हैं, न कि किसी क़ानून के कारण — यही कारण है कि क्रिप्टो-निपटान वाले प्रदाता, जो चार्जबैक प्राप्त नहीं कर सकते, आम तौर पर नहीं पूछते। यह अंतर व्यावहारिक रूप से मायने रखता है: धोखाधड़ी नियंत्रण के लिए एकत्रित पहचान दस्तावेज़ अभी भी एक पहचान दस्तावेज़ है जो उल्लंघन, बिक्री या वर्षों बाद मांग के जवाब में उत्पादित किया जा सकता है।

व्यवहार में KYC

जब आप सर्वर चलाते हैं, KYC का मतलब है किसी ग्राहक को अंदर आने देने से पहले उसकी पहचान की जाँच करना। व्यवहार में, आप पासपोर्ट या बिजली बिल देखेंगे, विवरण दर्ज करेंगे, और समय-समय पर फिर से जाँच करेंगे। यदि आप एक वित्तीय संस्थान हैं, तो इसे गलत करने का मतलब जुर्माना या लाइसेंस खोना हो सकता है। कंप्यूट प्रदाता के लिए, लागत नियामक से कम और विश्वास के बारे में अधिक है: धोखाधड़ी नियंत्रण के लिए पहचान दस्तावेज एकत्र करें, और आप संवेदनशील डेटा रखते हैं जो वर्षों बाद उल्लंघन या मांग हो सकती है। आपके द्वारा संग्रहीत पहचान का हर टुकड़ा एक देयता है जिसे आपको सुरक्षित रखना चाहिए।

लोग KYC के बारे में क्या गलत समझते हैं

लोग अक्सर सोचते हैं कि KYC किसी भी ऑनलाइन सेवा के लिए एक सार्वभौमिक आवश्यकता है, इसलिए वे मानते हैं कि एक VPS होस्ट को पासपोर्ट मांगना चाहिए। यह गलत है। KYC केवल बैंकों और एक्सचेंजों जैसी विनियमित वित्तीय संस्थानों के लिए एक कानूनी कर्तव्य है। एक होस्टिंग प्रदाता के पास ऐसा कोई दायित्व नहीं है, इसलिए आपकी आईडी मांगना एक विकल्प है, आवश्यकता नहीं। यदि कोई होस्ट पूछता है, तो यह उनके स्वयं के धोखाधड़ी संरक्षण के लिए है, न कि क्योंकि कानून ऐसा कहता है।