Yasa ve yargı yetkisi

KYC nedir?

Diğer adları: know your customer

Tanım

KYC is the set of identity-verification duties imposed on regulated financial institutions before providing services. These duties bind banks, exchanges and payment institutions because they handle money transmission. Hosting is not a regulated financial activity, so a compute provider has no equivalent obligation in the jurisdictions where we operate.

KYC neden önemlidir

Bu yükümlülükler, para transferi işlemleri yürüttükleri için bankaları, borsaları ve ödeme kuruluşlarını bağlar. Barındırma, düzenlenmiş bir finansal faaliyet değildir; bu nedenle, faaliyet gösterdiğimiz yargı bölgelerinde bir bilgi işlem sağlayıcısının eşdeğer bir yükümlülüğü yoktur. Pasaport talep eden barındırma sağlayıcıları bunu iade ve sahtekarlık kontrolü için yapar, bir yasa gerektirdiği için değil — bu yüzden kripto ile ödeme alan sağlayıcılar, iade alamadıkları için genellikle sormazlar. Ayrım pratikte önemlidir: sahtekarlık kontrolü için toplanan bir kimlik belgesi, yine de yıllar sonra bir talebe yanıt olarak ifşa edilebilecek, satılabilecek veya ele geçirilebilecek bir kimlik belgesidir.

KYC pratikte

Bir sunucu çalıştırdığınızda KYC, müşterinizin kim olduğunu içeri almadan önce kontrol etmek anlamına gelir. Uygulamada, bir pasaporta veya faturaya bakar, ayrıntıları kaydeder ve periyodik olarak yeniden kontrol edersiniz. Finansal bir kuruluşsanız, bunu yanlış yapmak para cezası veya lisansınızı kaybetmek anlamına gelebilir. Bir bilgi işlem sağlayıcısı için maliyet, düzenleyici olmaktan çok güvenle ilgilidir: dolandırıcılık kontrolü için kimlik belgeleri toplayın ve yıllar sonra ifşa edilebilecek veya talep edilebilecek hassas verileri elinizde tutarsınız. Sakladığınız her kimlik parçası korumanız gereken bir yükümlülüktür.

KYC hakkında insanların yanıldığı şeyler

İnsanlar genellikle KYC'nin herhangi bir çevrimiçi hizmet için evrensel bir gereklilik olduğunu düşünür, bu yüzden bir VPS sağlayıcısının pasaport istemesi gerektiğini varsayarlar. Bu yanlıştır. KYC yalnızca bankalar ve borsalar gibi düzenlenmiş finansal kurumlar için yasal bir zorunluluktur. Bir barındırma sağlayıcısının böyle bir yükümlülüğü yoktur, bu nedenle kimliğinizi istemek bir seçimdir, bir gereklilik değil. Bir sağlayıcı sorarsa, bu yasa gereği değil, kendi dolandırıcılık korumaları içindir.

KYC — yaygın sorular

Sunucu kiralamak için kimlik ibraz etmem gerekiyor mu?

Hayır, KYC gerektirmeyen bir sağlayıcı seçerseniz. KYC, düzenlenmiş finansal hizmetler için zorunludur, hosting için değil. Yine de birçok sağlayıcı dolandırıcılık kontrolü için kimlik ister, ancak bizim gibi kripto ile ödeme kabul eden sağlayıcılar genellikle istemez. Sadece kontrol ettiğiniz bir e-posta adresine ihtiyacınız var.

Kimliğimi bir sağlayıcıya verdikten sonra ne olur?

Bir sağlayıcı kimlik belgenizi aldığında, bu onların sorumluluğu haline gelir. Verileri sızdırılırsa, belgeniz ifşa edilebilir. Ayrıca saklayabilirler ve yasal bir talebe yanıt olarak paylaşabilirler. KYC gerektirmeyen bir sağlayıcıyla saklanacak veya kaybedilecek bir şey yoktur.

KYC nerede geçer

yasa ve yargı yetkisi kategorisinden daha fazlası

İhbar kanaryası: Bir arama emri kanaryası, bir sağlayıcının gizli bir yasal talep almadığını düzenli olarak yeniden yayınladığı bir beyandır; kaybolması, bir tane geldiğini ima eder.
KYC gerektirmeyen barındırma: KYC'siz barındırma, kimlik doğrulaması gerektirmeyen sunucu barındırmadır — devlet kimliği, fatura adresi, telefon numarası veya ödeme kartı yoktur.
Kıyı ötesi barındırma: Denizaşırı barındırma, bir sunucuyu kendi ülkeniz dışında, tipik olarak On Dört Göz ittifakları ve AB veri saklama kuralları dışında bir yargı bölgesine yerleştirmek anlamına gelir.
Beş Göz: Beş Göz, Amerika Birleşik Devletleri, Birleşik Krallık, Kanada, Avustralya ve Yeni Zelanda arasındaki bir sinyal istihbaratı paylaşım ittifakıdır.
On Dört Göz: On Dört Göz, sinyal istihbaratı paylaşım gruplarının en genişidir; Beş Göz'ün yanı sıra Danimarka, Fransa, Hollanda, Norveç, Belçika, Almanya, İtalya, İspanya ve İsveç'i içerir.
MLAT: MLAT, bir ülkenin kendi adına kanıt toplamak için resmi olarak başka bir ülkeden talepte bulunduğu bir antlaşmadır.
DMCA: DMCA, bildirim ve kaldırma prosedürü ve güvenli limanı Amerika Birleşik Devletleri'nde bulunan hizmet sağlayıcılarına uygulanan Birleşik Devletler telif hakkı yasasıdır.
Veri saklama: Veri saklama yasaları, iletişim sağlayıcılarının bağlantı meta verilerini, yetkililerin daha sonra elde edebilmesi için belirli bir süre saklamasını gerektirir.