KYCとは？

KYCが重要な理由

これらの義務は、送金を取り扱うため、銀行、取引所、決済機関に課せられます。ホスティングは規制対象の金融活動ではないため、当社が事業を展開する法域において、コンピューティングプロバイダーに同等の義務はありません。パスポートを要求するホストは、チャージバックと不正防止のためであり、法律で義務付けられているからではありません。そのため、暗号通貨で決済するプロバイダーは、チャージバックを受け取ることができないため、一般的に要求しません。この違いは実際的に重要です。不正防止のために収集された身元確認書類は、何年も後に侵害されたり、売却されたり、要求に応じて提出されたりする可能性がある身元確認書類であることに変わりはありません。

実践でのKYC

サーバーを運営する際、KYCとは、顧客を先に入れてからその身元を確認することを意味します。実際には、パスポートや公共料金の請求書を確認し、その詳細を記録し、定期的に再確認することになります。金融機関の場合、これが間違っていると罰金や免許の喪失につながる可能性があります。コンピューティングプロバイダーにとっては、コストは規制面よりも信頼に関するものです。不正防止のために身分証明書を収集する場合、侵害されたり、何年も後に要求される可能性のある機密データを保持することになります。あなたが保存する身分情報はすべて、保護しなければならない責任です。

KYCについて人々が誤解していること

多くの人は、KYCがオンラインサービス全般の普遍的な要件であると考え、VPSホストはパスポートを要求しなければならないと思い込んでいます。それは間違いです。KYCは、銀行や取引所などの規制対象の金融機関にのみ課せられる法的義務です。ホスティングプロバイダーにはそのような義務はないため、あなたの身分証明書を求めるのは選択であり、要件ではありません。ホストが求める場合、それは法律によるものではなく、自社の不正防止のためです。