Что такое KYC?

Почему KYC важен

Эти обязанности возлагаются на банки, биржи и платёжные учреждения, поскольку они занимаются денежными переводами. Хостинг не является регулируемой финансовой деятельностью, поэтому у провайдера вычислительных мощностей нет аналогичной обязанности в юрисдикциях, где мы работаем. Хостеры, требующие паспорт, делают это для контроля чарджбэков и мошенничества, а не потому, что это предписано законом — именно поэтому провайдеры, работающие за криптовалюту, которые не могут получить чарджбэк, как правило, не спрашивают. Различие важно на практике: документ, удостоверяющий личность, собранный для контроля мошенничества, остаётся документом, который может быть скомпрометирован, продан или предоставлен по запросу спустя годы.

KYC на практике

Когда вы управляете сервером, KYC означает проверку того, кто ваш клиент, прежде чем впустить его. На практике вы смотрите на паспорт или счет за коммунальные услуги, записываете данные и периодически перепроверяете их. Если вы финансовое учреждение, ошибка здесь может означать штрафы или потерю лицензии. Для провайдера вычислительных мощностей стоимость менее регуляторная и больше связана с доверием: собирайте документы, удостоверяющие личность, для борьбы с мошенничеством, и вы храните чувствительные данные, которые могут быть скомпрометированы или запрошены через годы. Каждый фрагмент вашей личности, который вы храните, — это обязательство, которое вы должны защищать.

Что люди часто понимают неправильно в отношении KYC

Люди часто думают, что KYC — это универсальное требование для любого онлайн-сервиса, поэтому они предполагают, что VPS-хостер должен запрашивать паспорт. Это неверно. KYC — это юридическая обязанность только для регулируемых финансовых учреждений, таких как банки и биржи. У хостинг-провайдера нет такой обязанности, поэтому запрос вашего удостоверения личности — это выбор, а не требование. Если хостер запрашивает, это для их собственной защиты от мошенничества, а не потому, что так требует закон.