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KYC란 무엇인가요?

다른 이름: know your customer

정의

KYC is the set of identity-verification duties imposed on regulated financial institutions before providing services. These duties bind banks, exchanges and payment institutions because they handle money transmission. Hosting is not a regulated financial activity, so a compute provider has no equivalent obligation in the jurisdictions where we operate.

KYC가 중요한 이유

이러한 의무는 은행, 거래소, 지불 기관이 자금 이동을 처리하기 때문에 이들에게 적용됩니다. 호스팅은 규제 대상 금융 활동이 아니므로, 컴퓨팅 제공업체는 당사가 운영하는 관할권에서 동등한 의무를 부담하지 않습니다. 여권을 요구하는 호스트는 법령 때문이 아니라 차지백(chargeback) 및 사기 통제를 위해 요구하는 것입니다. 그래서 차지백을 받을 수 없는 암호화폐 결제 제공업체는 일반적으로 요구하지 않습니다. 이 차이는 실무적으로 중요합니다. 사기 통제를 위해 수집된 신분증은 여전히 유출, 판매, 또는 수년 후 요청에 따라 제출될 수 있는 신분증입니다.

KYC 실제 적용

서버를 운영할 때 KYC란 고객을 들여보내기 전에 고객이 누구인지 확인하는 것을 의미합니다. 실제로는 여권이나 공과금 고지서를 확인하고, 세부 정보를 기록한 후 주기적으로 재확인합니다. 금융 기관이라면 이를 잘못 처리할 경우 벌금이나 면허 상실로 이어질 수 있습니다. 컴퓨팅 제공자의 경우 규제보다는 신뢰의 문제에 가깝습니다: 사기 방지를 위해 신분 문서를 수집하면, 나중에 유출되거나 요구될 수 있는 민감한 데이터를 보유하게 됩니다. 저장하는 모든 신원 정보는 보호해야 할 책임입니다.

KYC에 대한 사람들의 오해

사람들은 종종 KYC가 모든 온라인 서비스에 대한 보편적 요구사항이라고 생각하여, VPS 호스트가 반드시 여권을 요구할 것이라고 가정합니다. 이는 틀렸습니다. KYC는 은행이나 거래소 같은 규제 대상 금융 기관에게만 법적 의무입니다. 호스팅 제공자에게는 그러한 의무가 없으므로, 신분증을 요구하는 것은 선택이지 요구사항이 아닙니다. 호스트가 요구한다면, 법 때문이 아니라 자체 사기 방지를 위한 것입니다.

KYC — 일반적인 질문

서버를 임대하려면 신분증을 제출해야 하나요?

아니요, KYC가 없는 호스트를 선택한다면 그렇지 않습니다. KYC는 규제 대상 금융 서비스에 요구되며, 호스팅에는 해당되지 않습니다. 많은 제공자가 여전히 사기 방지를 위해 신분증을 요구하지만, 우리 같은 암호화폐 결제 호스트는 일반적으로 요구하지 않습니다. 관리할 수 있는 이메일 주소만 있으면 됩니다.

호스트에 신분증을 제출하면 어떻게 되나요?

호스트가 신분 문서를 보유하게 되면, 그것은 호스트의 책임이 됩니다. 데이터가 유출되면 문서가 노출될 수 있습니다. 또한 보관할 수 있으며 법적 요구에 따라 공유할 수도 있습니다. KYC가 없는 호스트라면 저장하거나 잃을 것이 없습니다.

KYC가 등장하는 곳

法律与司法管辖区에서 더 보기

워런트 카나리아: 워런트 카나리는 제공업체가 비밀 법적 요구를 받지 않았다는 정기적으로 재발행되는 진술입니다. 사라지면 그러한 요구가 도착했음을 암시합니다.
No-KYC 호스팅: 노-KYC 호스팅은 신원 확인이 필요 없는 서버 호스팅으로, 정부 발급 신분증, 청구지 주소, 전화번호 또는 결제 카드가 필요 없습니다.
역외 호스팅: 역외 호스팅이란 서버를 자국 외의 관할권, 일반적으로 Fourteen Eyes 동맹 및 EU 데이터 보존 규정 밖에 두는 것을 의미합니다.
Five Eyes: Five Eyes는 미국, 영국, 캐나다, 호주, 뉴질랜드 간의 신호 정보 공유 동맹입니다.
Fourteen Eyes: Fourteen Eyes는 신호 정보 공유 그룹 중 가장 넓은 범위로, Five Eyes에 덴마크, 프랑스, 네덜란드, 노르웨이, 벨기에, 독일, 이탈리아, 스페인, 스웨덴을 더한 것입니다.
MLAT: MLAT는 한 국가가 다른 국가에 공식적으로 증거 수집을 요청하는 조약입니다.
데이터 보존: 데이터 보존 법률은 통신 제공업체가 연결 메타데이터를 일정 기간 저장하여 당국이 나중에 확보할 수 있도록 요구합니다.